El Tiempo
y la Historia van evolucionando y aparecen nuevos instrumentos tecnológicos
para la toma de decisiones, tanto por una empresa como por una persona.
Vamos
hacia una economía digital con una base financiera en la que hay que decidir
sobre las masas monetarias en las que se asienta. El anterior esquema contable,
basado en los libros obligatorios de Diario, Mayor, Inventarios y Balances y
Copiador de Cartas y Telegramas ha ido desapareciendo. La digitalización,
información, análisis del funcionamiento de una empresa o individuo para
conocer su situación económica se resuelve ahora mediante nuevas técnicas y con
el uso de ordenadores.
Así
surge el llamado analista financiero, quien tiene conocimientos empresariales y
mercantiles e incluso del Derecho Civil y Mercantil aplicables. Pues bien, el
moderno analista financiero es la persona, comúnmente basada en un título
universitario de Ciencias Económicas o Empresariales, cuyos fines son los
siguientes:
a) Estudio de la situación financiera de una empresa: La evaluación
de estados financieros, balances, niveles de contabilidad para detectar
posibles problemas o áreas dificultosas.
b) Analista macroeconómico: Examina el global para
comprender su impacto en las decisiones de las empresas, considerando factores
como tasas de intermediación y opciones de financiación. Supone pasar de la
Microeconomía a la Macroeconomía.
c) Evaluación de opciones de inversión: Se realizan
diversas aportaciones de inversión, adaptándolas a las especificaciones de
empresas o particulares.
d) Propuestas de mejora: Los analistas proponen accionar
situaciones tanto para empresas como para una actitud proactiva en la gestión
financiera.
e) Coordinación con otros departamentos: Se aseguran de
que las corrientes financieras fluyen efectivamente de unos a otros
departamentos y empresas, colaborando estrechamente entre sus gerentes,
recursos humanos y otros responsables.
Para
sobresalir como analista financiero se requiere una serie de habilidades y
atributos además de tener conocimientos en finanzas. Estos profesionales deben
ser analíticos, conocer todo tipo de detalles y resolver problemas de manera
estratégica. La organización y gestión del tiempo son esenciales al igual que
las habilidades escritas y verbales, ya que deben mantener y ofrecer
asesoramiento ágil en decisiones financieras.
La
versatilidad es una de sus características destacadas, ya que pueden trabajar
tanto con compañías individuales como de gran dimensión. Para las empresas o
personas que los contratan, su tarea es asesorar utilizando modelos matemáticos
y estadísticos para poder calcular riesgos. Por otro lado, el trabajar con las
empresas e individuos y con sus inversiones existentes sirven para hacer
colaboraciones con otros analistas financieros.
En
conclusión, se trata de profesionales que tienen grandes conocimientos de
economía, marketing, matemáticas financieras, evolución de los mercados y todo
cuanto pueda repercutir en la salud de la empresa o individuo que están
analizando.
A mi
modo de ver, las funciones del analista financiero serían:
1) Analizar la situación financiera de la empresa.
2) Recopilar datos, estudios y trazar planes financieros
de inversión para la empresa o cliente.
3) Redactar informes periódicos y elaborar gráficos para
su análisis contable.
4) Informarse diariamente de la situación económica
internacional y de los movimientos que se producen.
5) Utilizar distintas herramientas tecnológicas para
anticipar escenarios futuros.
6) Exponer las estrategias económicas más recomendables
ante cada escenario.
7) Hacer un seguimiento de las inversiones de la empresa o
cliente para ver en qué estado se encuentra y si están siendo rentables.
En
conclusión, la tarea del analista financiero me parece muy motivadora y es uno
de los campos en los que economistas y otros expertos pueden actuar para
mejorar las finanzas de la empresa o individuo que los contrata. Es una de las
más brillantes salidas del egresado en las facultades de Economía,
Empresariales, Comerciales y otras similares.
Vicente Llopis Pastor
28 de septiembre de 2024
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